網銀管理制度範文三篇

　　為促進公司網上銀行業務有序發展，確保公司資金安全和高效運作，需要制定並實施相應的管理制度。小編今天為你整理了網銀管理制度範文。

　　網銀管理制度範文一

　　為加強網銀付款的安全性管理，特製度本制度。

　　一、本制度所稱網上銀行業務，是指銀行通過因特網提供的金融服務，包括賬戶管理、收款業務、付款業務、公司理財、信用證業務、貸款業務、投資理財、代理行業務、客戶服務等。

　　二、公司網上銀行在銀行設結算賬戶，公司在當地銀行開立基本結算賬戶或一般結算賬戶，並開通網上銀行業務，作為日常資金收支的主賬戶。未經董事長批准，各公司不得開設網上銀行業務。

　　三、網上銀行開通後，公司取得操作證書、複核證書和授權證書，操作證書由公司出納人員使用，複核證書由公司主管會計使用，授權證書由財務經理使用。

　　四、根據業務職責，經公司授權，公司出納員許可權為銀行賬戶的餘額查詢、付款指令的錄入、將付款指令提交主管會計稽核;財務經理許可權為銀行賬戶的餘額查詢、對超出額度支出金額稽核。

　　五、網上銀行不能設定額度支付金額許可權控制，由公司財務負責人或指定責任人進行稽核授權。

　　六、公司依據付款單利用網上銀行系統對外付款，網銀操作證書持有人首先正確填列賬號、核准收款單位名稱、開戶行、付款金額及用途等專案，由網銀複核證持有人對付款情況予以稽核，授權證持有人對付款情況稽核授權付款。

　　七、付款金額超5萬以上***含5萬元***，須由財務經理複核。

　　八、公司定期到開戶銀行收取銀行收支回單，及時登記和核對銀行賬目，及時編制銀行餘額調節表。

　　九、出納必須每日與總賬會計核對銀行存款賬目明細及餘額。

　　十、網上銀行不得外借他人使用，公司內部各子公司也不得互相借用。

　　十一、操作人員完成匯款即退出網銀，將U盾存入保險櫃，隨時檢查網銀的安全。

　　十二、一人一卡一密制度。制單員、複核員、主管必須無條件地分設身份，分開保管卡、密，實行一人一個身份，一個U盾一個密碼制度。

　　十三、堅持不定期的換密制度。每一個操作員都必須經常更換自己的密碼，並由專人進行監督檢查。可按以下過程操作：

　　1、先由操作員當面***當著換密檢查員的面***以舊密碼進入網上銀行系統，此時檢查員已知曉舊密碼。

　　2、檢查員暫時迴避，操作員修改密碼，完成後退出系統。

　　3、操作員再當面以舊密碼進行操作，此時若系統不準進入，則表明密碼已更換，檢查員做好有關記錄，雙方簽字。

　　十四、建立替崗制度。對於各操作員因長時間休假或出差等原因不能履行相關職責時，需要建立替崗制度。替崗人員的設定仍要遵循一人一卡一密的原則，同時應做好交接記錄。

　　十五、及時登出制度。一旦發生普通操作員遺失U盾，由主管立即對該使用者進行登出處理，重新辦理登記，並做好記錄;發生主管遺失U盾，應立即到銀行辦理登出處理，重新辦理銀行U盾。發生密碼洩露則應立即更換新密碼。

　　十六、網上銀行證書有效期滿後，須及時辦理展期手續。

　　十七、未按本制度執行造成經濟損失的，公司有權對相關責任人給予相應的經濟處罰、行政處分、直至追究法律責任。

　　十八、附則

　　1、本制度財務中心解釋。

　　2、本制度總裁批准後生效。

　　網銀管理制度範文二

　　1.目的

　　1.1為加強集團公司銀行賬戶網路支付業務的管理，結合公司財務管理制度要求，特制定本制度。

　　2.適應範圍

　　本制度適用於公司網上銀行管理

　　3、網銀功能開通

　　公司因開展業務需要開通銀行賬戶網路查詢、支付功能，由公司財務部提出書面申請，經財務部長同意後，由公司財務部指派專人在指定銀行結算賬戶進行辦理，其餘部門人員一律不得兼辦。

　　4、網銀相關密匙、口令的保管

　　4.1、網銀賬戶原則上一律要求同時具備登入口令、數字證書***加密U盤***及簡訊提示三重安全防護功能，確保賬戶資金安全。

　　4.2登入口令由公司資金主管負責保管;數字證書***加密U盤***由公司財務部出納員負責保管;簡訊提示須預留財務部長手機號碼。

　　4.3、網銀口令應定期進行變更。

　　4.4、不得在除公司財務內部電腦以外其他任何電腦下載證書、使用公司網銀辦理業務。

　　5、網銀支付業務的辦理流程

　　5.1財務部利用網銀辦理資金支付業務，一律須按公司資金審批程式規定，由經辦人辦妥付款申請手續，方可轉交財務部出納員進行辦理。

　　5.2出納員初步稽核付款申請無誤，插入數字證書，網上填制付款單據;資金主管輸入登入密碼進入系統，按照付款申請之內容逐筆稽核;資金主管確認無誤後，由財務部長髮出指令進行劃款;成功後列印支付憑證。

　　5.3付款完成後，出納員在付款申請單上加蓋“付訖”章，並與財務主管同時在付款單上簽字，方可作為入賬依據。對於應由銀行出具的網銀單據，必須以開戶銀行出具並加蓋銀行業務印章的原始單據作為記賬憑證。

　　5.4交接：因特殊原因請假的，必須書面授權並交接，同時報財務部長。未經財務部長同意，不得更換各公司網銀操作員。

　　6、網銀的日常管理

　　6.1公司指定出納員所使用計算機作為辦理網銀業務的專用機器，除處理日常工作外，嚴禁使用該機器玩網路遊戲、登入不良網站，嚴禁任何人擅自下載網路資源儲存於本機。

　　6.2、網銀賬戶僅可辦理供應商付款、員工薪資發放等公司授權範圍內的資金支付業務，嚴禁私自利用公司網銀賬戶進行私人款項拆借、挪用。

　　6.3、專用計算機必須安裝防火牆及防毒軟體，出納員每週至少進行兩次全盤病毒查殺。

　　***、出納員於每週供應商集中付款日或員工發薪日前一天將現金足額存入相關銀行賬戶，次日及時進行劃撥。

　　7、違規責任及處罰

　　7.1、未按本規定第一條之規定，私自將公司銀行賬戶開通網路支付功能的，對直接經辦人給予200元***處理;給公司造成經濟損失的，除經濟賠償外，對經辦人給予500元***處理，並根據金額大小追究法律責任。

　　7.2、未按本辦法第二條之規定合理、分開保管網銀密碼、數字證書及簡訊提醒指定手機的，對財務負責人給予一次性***200元處理，對相關責任人給予一次性100元處理;給公司造成經濟損失的，除經濟賠償外，對相關責任人雙倍進行處罰，並根據金額大小追究法律責任。

　　7.3、未按本辦法第三條要求辦妥審批手續，私自辦理網上付款業務的，對出納員及財務主管分別處以100元***處理;因稽核不認真、操作失誤導致匯劃款項錯誤的，視影響大小對出納員及財務主管分別處以200-500元***處理;給公司造成損失的，除經濟賠償外，對相關責任人雙倍進行處罰，並根據金額大小追究法律責任。

　　7.4、出納員須嚴格執行本辦法第四條之相關規定，嚴禁使用專用計算機玩網路遊戲及下載、儲存不明檔案，違者每次***20元;如因此使計算機感染網路病毒、造成網銀賬戶安全隱患，每次***50元;造成賬戶密匙被盜、給公司造成損失的，落實責任後，按責任程度追究賠償責任，並酌情處以***。

　　7.5、利用網銀賬戶辦理超出公司授權範圍之外的業務，每次***100元;挪用、侵佔等嚴重情形的，除全額索賠外，處以200—500元***並予以辭退。

　　8、本制度由公司財務部負責解釋和修訂。

　　9、本制度自XX年X月X日開始執行。

　　網銀管理制度範文三

　　為促進公司網上銀行業務有序發展，確保公司資金安全和高效運作，特制定本辦法，請嚴格遵照執行。

　　一、網銀管理基本原則：確保安全、講求效益

　　***一***確保安全：利用多級授權的安全機制，保障網上銀行系統正常執行和公司資金的安全。

　　***二***講求效益：在保證安全的前提下，力求實現結算效率與效益的最大化。

　　二、業務範疇：根據業務需求，公司網上銀行目前僅限於以下業務：

　　***一***賬戶查詢：賬戶狀態及其餘額的查詢、歷史交易查詢、票據查詢等。

　　***二***銀行收支結算：內部轉賬、工程款支付、經費支付和日常辦公費用支付等

　　***三***交易限額：單筆交易金額不得高於2萬元，一天不得超過三筆。

　　三、網銀業務使用要求

　　***一***、網銀金鑰三級管理

　　本著高效和強化資金安全稽核的原則，公司網上必須按三級許可權進行管理，即出納制單、會計複核和財務負責人授權模式。

　　1、具有基本許可權的網銀金鑰。

　　出納：配備具體基本許可權的網銀金鑰***設定密碼***，持有此網銀金鑰可隨時上網查詢賬戶賬戶狀況，包括當日及歷史交易明細、時點餘額等詳細資訊，並且可以提交辦理收支結算指令。、

　　2、具體複核許可權的網銀金鑰。

　　會計：配備具體複核許可權的網銀金鑰***設定密碼***。結算管理員必須對網上銀行收支結算指令進行復核，查詢網上銀行收付記錄，做到有效複核和監督。

　　3、具體授權許可權的網銀金鑰。

　　財務負責人：配備授權許可權的網銀金鑰***設定密碼***。網上銀行的所有收付指令最後必須經稽核授權後才能生效，即通過二級稽核的方式達到最終防範資金風險的目的。

　　***二***、網上銀行收付業務管理。

　　1、出納根據手續齊全的有效收付憑據辦理網上銀行結算操作。

　　2、一級複核管理員根據收付憑據對出納網銀指令進行復核。

　　3、財務負責人對網銀收支業務進行授權。經授權，完成整個網銀結算程式。

　　***三***、網銀操作過程中非正常業務的處理。

　　採用網上銀行方式進行結算操作，除建立三級許可權機制外，還必須強調謹慎性原則。如在正常操作過程中，由於網路、系統或其他原因造成收支業務出現可疑指令，應當立即與網上銀行的經辦行進行諮詢、確認，包括形成問題的原因、解決措施，需要時間等，切不可再次操作，防止出現單筆業務重複支付的現象。通過與銀行聯絡，確認業務確係未支付，且掛賬待處理指令消除後，方可補制業務，並按三級許可權進行處理。

　　四、網銀業務的維護與管理

　　***一***安裝了網銀的計算機為專用計算機，非網銀操作人員嚴禁使用，出納負責對網銀計算機進行日常管理與維護。

　　***二***網銀操作人員離開崗位時必須退出網上銀行系統，並將金鑰從計算機上撥出，妥善保管，一旦發現持密?a href='//' target='_blank'>咳嗽崩敫諍笪賜順鮃?邢低車模??0元/次進行處罰;退出網銀介面但未撥出金鑰的，按100元/次進行處罰;未取金鑰且未退出網銀系統的，按200元/次進行處罰。

　　***三***出納、會計、財務負責人所管轄的網銀金鑰應視作財務印章進行管理，並將其密碼與網銀金鑰分開保管。

　　***四***不定期地對網上銀行的操作、保管情況進行稽核，確保網銀業務安全。

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