什麼叫非法融資?

General 更新 2024-06-12

什麼叫非法融資？我這樣算非法融資麼？

非法融資，最常見耿是高息攬儲，比如以高於銀行存款利息5~15倍的利息誘惑有資金的人存款，或用於其它商業用途；你找人合開公司，按照每個人的投資額約定股份，這不是非法。如果是承諾別人很高的回報而不是給股權，那麼就是非法融資了。

非法集資的法律界定

最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋

違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

（一）未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

借款跟非法集資的分界線是什麼？

未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬於非法吸收或者變相吸收公眾存款。

這個就是分界線

什麼叫非法融資

項目融資是一種特殊的融資方式,它是依靠項目自身的未來現金流量為擔保條件而進行的融資。項目融資具有下列幾個特點:1、至少有項目發起人,項目公司,資金提供方三方參與。2、資金提供方主要依靠項目自身，而非法融資與其有本質不同

項目融資是一種無追索權或有限追索權的融資方式，即如果將來項目無力償還借貸資金，債權人只能獲得項目本身的收入與資產，而對項目發起人的其他資產卻無權染指。項目融資與傳統融資的主要區別在於,按照傳統的融資方式,貸款人把資金貸給借款人,然後由借款人把借來的資金投資於興建的某個項目,償還債款的義務由借款人承擔,貸款人所看重的是借款人的信用,經營情況,資本結構,資產負債程度等,而不是他所經營的項目的成敗,因為借款人尚有其它資產可供還債之用。但按照項目融資的方式，工程項目的主辦人或主辦單位一般都專門為該項目的籌資而成立一家新的項目公司由貸款人把資金直接貸給工程項目公司，而不是貸給項目的主辦人，在這種情況下，償還貸款的義務是由該工程項目公司來承擔，而不是由承辦人來承擔，貸款人的貸款將從該工程項目建設投入營運後所取得的收益中得到償還，因此，貸款人所看重的是該工程項目的經濟性，可能性以及其所得的收益，項目的成敗對貸款人能否收回其貸款具有決定性的意義。而項目成敗的關鍵是項目公司在投資項目的分析論證中要有準確完備的信息來源和渠道，要對市場進行周密的細緻的調研

分析和有效的組織實施能力，要全面瞭解和熟識投資項目的建設程序，要有預見項目實施中可能出現的問題及應採取的相應對策，這些專業性，技術性極強的工作，在國際上一些大型的投資項目，通常都由一家專業的財務顧問公司擔任其項目的財務顧問，財務顧問公司作為資本市場中介於籌資者與投資者之間的中介機構憑藉其對市場的瞭解以及專門的財務分析人才優勢，可以為項目制定嚴格的，科學的，技術的財務計劃以及形成最小的資本結構，並在資產的規劃和投入過程中做出理性的投資決策.

什麼叫融資？什麼叫非法融資？非法融資所觸犯的法律又是什麼？

融資是公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。

非法融資就是個人非法吸收公共存款，進行融資，最後還不上，構成犯罪。

觸犯刑法，構成集資詐騙罪。

非法集資和非法融資有區別嗎？

非法集資和非法融資有以下幾點區別：

一、非法集資和非法融資的最少人數上有區別：

1、集資，顧名思義是通過“集”獲得資金，意味著至少向兩個人以上獲得融資。

2、融資，泛指通過一個以上主體獲得融資；

二、非法集資和非法融資共同點：

1、無論集資或者融資都是通過外界獲得資金；

2、兩者皆屬於非法；

三、行為上的區別：

1、非法集資一般泛指超過法定融資對象人數上限獲得社會資金的行為；比如有限責任公司最高股東上限為50人，但該公司通過股權融資的方式接受超過50人的投資，即可定性為非法集資。

2、非法融資主要體現在“非法”上，一般泛指通過不法手段獲得融資，比如通過證件和相關證明造假騙取銀行貸款，這類行為即屬於非法融資的一種。

什麼是非法集資？為什麼要打擊非法集資

判斷是不是非法集資，則要看該向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，是否同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

（一）未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

什麼是非法集資如何界定

集資特點

一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准權限的部門批准的集資，有審批權限的部門超越權限批准集資，即集資者不具備集資的主體資格

二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三、向社會不特定的對象籌集資金。這裡“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

如果同時滿足上述四個條件，即構成了非法集資。

民間借貸與非法融資有什麼區別？

一般來說，非法融資是指某人或者機構並無吸收公眾存款的資格，但是通過高利息，高回報等條件吸收非特定的公眾的存款（比如說有某一項目，然後上街發傳單說回報率多少，讓普通大眾來投資，或者通過某些特定的中介，向公眾集資）。

民間借貸只是個人或者機構之間的有抵押或者無抵押的借款行為，利息不得超過同期銀行利率的4倍。

非法集資和項目融資有什麼區別？

非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。非法集資往往表現出下列特點：一是未經有關部門依法批准，包括沒有批准權限的部門批准的集資；有審批權限的部門超越權限批准集資。二是承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三是向社會不特定的對象籌集資金。這裡“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。項目融資是一種特殊的融資方式,它是依靠項目自身的未來現金流量為擔保條件而進行的融資。項目融資具有下列幾個特點: 1、至少有項目發起人,項目公司,資金提供方三方參與。 2、資金提供方主要依靠項目自身，而非法融資與其有本質不同項目融資是一種無追索權或有限追索權的融資方式，即如果將來項目無力償還借貸資金，債權人只能獲得項目本身的收入與資產，而對項目發起人的其他資產卻無權染指。項目融資與傳統融資的主要區別在於,按照傳統的融資方式,貸款人把資金貸給借款人,然後由借款人把借來的資金投資於興建的某個項目,償還債款的義務由借款人承擔,貸款人所看重的是借款人的信用,經營情況,資本結構,資產負債程度等,而不是他所經營的項目的成敗,因為借款人尚有其它資產可供還債之用。但按照項目融資的方式，工程項目的主辦人或主辦單位一般都專門為該項目的籌資而成立一家新的項目公司由貸款人把資金直接貸給工程項目公司，而不是貸給項目的主辦人，在這種情況下，償還貸款的義務是由該工程項目公司來承擔，而不是由承辦人來承擔，貸款人的貸款將從該工程項目建設投入營運後所取得的收益中得到償還，因此，貸款人所看重的是該工程項目的經濟性，可能性以及其所得的收益，項目的成敗對貸款人能否收回其貸款具有決定性的意義。而項目成敗的關鍵是項目公司在投資項目的分析論證中要有準確完備的信息來源和渠道，要對市場進行周密的細緻的調研分析和有效的組織實施能力，要全面瞭解和熟識投資項目的建設程序，要有預見項目實施中可能出現的問題及應採取的相應對策，這些專業性，技術性極強的工作，在國際上一些大型的投資項目，通常都由一家專業的財務顧問公司擔任其項目的財務顧問，財務顧問公司作為資本市場中介於籌資者與投資者之間的中介機構憑藉其對市場的瞭解以及專門的財務分析人才優勢，可以為項目制定嚴格的，科學的，技術的財務計劃以及形成最小的資本結構，並在資產的規劃和投入過程中做出理性的投資決策

非法集資和非法融資的定義？

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。