基金託管費最低多少?

General 更新 2024-06-04

基金託管費一般是多少 基金託管費和管理費有什麼區別

申購費:你買基金的時候交給銀行、證券公司或基金公司的費用,按申購的金額

託管費和管理費是基金公司給你理財收的費用,按管理資產的總金額

各基金費率不同

什麼是基金託管費

買賣基金有以下費用:

1、銷售手續費。投資者在買基金的時候,需要向基金的銷售機構付一定的手續費,目前國內基金的銷售手續費費率一般在基金金額的1~1.5%之間。在基金髮行期的銷售手續費叫認購費用,發行期結束後的日常銷售費用叫申購費用。一般來講,基金公司為了吸引投資者在基金髮行時買基金,認購費率比申購費率要便宜一些。為了使投資者長期持有基金,有些基金公司還推出了後端收費模式,即在投資者買基金的時候不收手續費,而將此項費用延遲到投資者贖回的時候再收取。但如果投資者持有基金的時間超過一定期限,贖回的時候便不用付費了。

2、贖回費。目前國內基金在贖回的時候還要收取贖回費,主要是支付在贖回時的操作費用。一般的贖回費率在贖回金額的0.5%左右。同樣是鼓勵投資者長期持有基金,一些基金公司推出了贖回費隨持有時間增加而遞減的收費方式,即持有基金的時間越長,贖回時付的贖回費越少,持有時間長到一定程度,贖回時就可不收贖回費。根據最新的基金法規,25%的贖回費是要計入基金資產的,以補償沒有贖回的投資者可能受到的損失。

3、基金管理費。基金是委託專家理財,應該付給專家,也就是基金公司一定的管理費。目前國內的年管理費率一般在0.3-1.5%之間,視投資目標和管理的難易程度不同而有所區別。一般而言,收益和風險較高的品種,管理難度也較大,如股票型基金,管理費較高;而收益和風險較低的品種,如貨幣市場基金,管理費較低。管理費的支付方式和銷售費、贖回費不同。後兩種費用是在買賣基金的時候支付或從贖回款中扣除,而管理費則是從基金資產中扣除,在實踐中,一般是每天計算,從當日的淨值中扣除,投資人不需要額外拿錢出來。

4、託管費。基金的管理原則是“投資與託管分離”。託管機構負責基金資產的保管、交割等工作,同時還有監督基金公司的職能,所以需要付給託管機構託管費。一般在國內,年託管費在基金資產淨值的0.25%左右。

關於基金託管費

基金託管費是指基金託管人(銀行)為基金提供服務而向基金收取的費用,比如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。這不等於存款,當然沒有利息,只是保管資產而已。基金公司的資本不納入銀行的資產總量,資產不是存款,沒有創造貨幣的職能,因此不能用於放貸。

基金中申購費用,託管費和管理費是什麼關係

申購費:你買基金的時候交給銀行、證券公司或基金公司的費用,按申購的金額

託管費和管理費是基金公司給你理財收的費用,按管理資產的總金額

各基金費率不同

基金的管理費和託管費是怎麼算的

廣發基金答:基金管理費是基金支付給基金管理人的費用,以支付基金公司管理基金髮生的成本。基金管理費每日計提,年費率一般在1%-3%之間。。  基金託管費是基金支付給基金託管行的費用,以支付託管行保管基金資產等發生的支出。基金託管費每日計提,年費率一般在0.25%左右。  基金管理費與基金託管費,其數額一般按照基金淨資產的一定比例(年率)逐日計算累積,不需要投資者購買時支付, 而是直接從基金資產中提取,定期支付給相對應的基金管理人和託管人。(廣發基金管理公司供稿)

私募基金管理費最低是多少

行業標準是2%左右,最低可以不收取

基金管理費一般是多少

若是招商銀行一卡通購買的基金(含貨幣基金),管理費、託管費、銷售服務費等費用逐日從基金資產中計提,不從您的交易中收取。

基金的託管費和管理費是什麼時候收取

逐日累計計提,按月支付 (1)基金管理費

基金管理費是指支付基金管理人(基金管理公司)的費用,也就是管理人為管理和操作基金而收取的報酬。管理費按1.50%逐日計提,月底由託管人從基金資產中一次性支付給基金管理人,不須另向投資者收取。計算方法如下:

每日應付的基金管理費=前一日的基金資產淨值×年管理費率÷當年天數

(2)基金託管費

基金託管費是指基金託管人(商業銀行)為基金提供服務而向基金收取的費用,如銀行為保管、處置基金信託財產而提取的費用。託管費通常是按0.25%逐日累計計提,按月支付給託管人。此費用也是從基金資產中支付,不須另向投資者收取。計算方法如下:

每日應付的基金託管費=前一日的基金資產淨值×年託管費率÷當年天數

(3)基金運作費 基金運作費包括支付註冊會計師費、律師費、召開年會費用、中期和年度報告的印刷製作費以及買賣有價證券的手續費等。這些開銷和費用是作為基金的營運成本支出的,運作費佔資產淨值的比率較小。從基金資產中支付,不另向投資者收取。

基金管理費和託管費是每年收一次還是一次性收一次

對,這兩個費用是按照年費收取的。

管理費是基金公司管理基金收取的勞務費,是基金公司主要收入。

託管費是託管銀行託管投資者的資金,監管基金公司投資核算等所收取的費用。

基金管理費及託管費何時收取,如何收取

基金管理費是按日計提,每年度收取。

託管費是按年收費,根據基金規模一次性收取。

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