委外資金是什麼?

General 更新 2024-05-20

銀行委外資金，是個什麼鬼

委外業務的主要參與者為商業銀行，另有保險、財務公司等機構少量參與。以銀行為例，開展委外業務就是其將自營資金或理財資金委託給基金、券商、信託和私募等公司投資的新模式;也有部分中小銀行的委外業務以投資顧問方式操作。

接受委外資金的基金，是個什麼鬼

委外業務的起源是由於近年來城商行和農商行的理財、自營資金規模加速增長，但由於自身投資團隊成長無法匹配，委託投資就成一道重要的資產配置渠道。去年“資產荒”的背景下，股份行甚至國有大行也加入了委外行列。

目前委外的形式大多是這樣的：通過信託計劃、基金通道的形式進行產品合作，約定（獨立賬戶）固定收益率。當前主流收益率在4.5%-5%。

舉個例子，某投資者買了某銀行預期年化收益率為4.5%的理財產品，銀行由於投資團隊能力有限，將這一理財資金委託給某基金公司來做，並付給基金公司一定管理費。如果能做到高於4.5%比如5%的收益，基金公司還可以獲得收益分成。

對於接受委外資金成立的基金，有什麼隱患？

1、戶數少、戶均大，可能帶來單日淨值巨幅波動。委外資金退出、市場波動會導致這類基金淨值變動很大。

2、委外資金退出後，幾百萬、幾千萬的規模在運作上分散投資的難度很大，風險更集中。

3、連續20日資產淨值低於5000萬、基金份額持有人數量達不到200人，很有可能會被清盤。

雖然清盤這一行為不會對基民帶來直接傷害，但是，你花了那麼多時間在這隻基金上，錢沒賺多少，最後落得個清盤的結局，誰為你付出的時間成本埋單呢？

對於這些涉嫌接受委外資金的基金，建議大家；“一定要謹慎對待”！具體的投基建議就是：儘量不要申購這些基金。理由在於：

（一）假如那些基金中有委外資金，當委外資金撤出時，淨值計算是否會“有問題”？

（二）當委外資金撤出後，區區百萬元左右的規模，基金經理根本不屑管理；

（三）小微基金，很有可能會被清盤。

委外是什麼意思

委派人員外出辦事；委託別人代自己生產產品，都是委外，

委外基金是什麼意思

就是接受委外業務的基金模式，開展委外業務就是其將自營資金或理財資金委託給基金、券商、信託和私募等公司投資的新模式;也有部分中小銀行的委外業務以投資顧問方式操作。

銀行委外資金沒有大規模贖回是什麼意思

委託外部投資機構進行投資，主要集中在私募和信託

銀行委外是什麼意思

委外人員一般不是正式銀行編制，只是銀行在特定的業務領域將業務整體外包業務時聘用的工作人員（一般採取第三方公司招聘的形式）。

就是銀行通過第三方公司對銀行進行服務的

比如說深圳發展銀行成都信用卡中心在招人

成都信用卡中心這個就是第三方公司不屬於銀行的

所以不能算是銀行的派遣制

銀行的委外業務和表外業務有什麼區別和聯繫

表外業務是指商業銀行從事的不列入資產負債表，但能影響銀行當期損益的經營活動，它有狹義和廣義之分。狹義的表外業務是指那些雖未列入資產負債表，但同表內的資產業務或負債業務關係密切的業務。廣義的表外業務除包括上述狹義的表外業務外，還包括結算、代理、諮詢等業務。表外項目也被稱為“或有負債”和“或有資產”項目，或者叫“或有資產和負債”。

委外業務，也稱為委託投資業務，指委託人將資金委託給外部機構管理人，由外部機構管理人按照約定的範圍進行主動管理的投資業務模式。委託方，即資金提供方，可以是商業銀行、保險公司、財務公司等金融機構，也可以是企業類法人；管理人，即資金實際投資運作方，一般是證券公司、保險公司、基金公司及陽光私募，部分商業銀行現階段也充當委外投資管理人。委託人按照協議約定獲得投資管理的收益，管理人一般以“固定管理費率加超額業績分成”的方式收取管理費。目前，委外業務資金提供方主要是商業銀行的理財及自營資金。

由上可知，委外業務是表外業務的一種實際落地方式，是包含與被包含的關係。

銀行委外資金是怎樣管理的

銀行的委外資金對風險管理要求比較高，要求比較低的回撤和穩定的收益，銀行大量資金委外可能導致槓桿增加造成金融風險！

銀行委外資金是怎樣管理的知乎

一般來說作為私募股權項目不需要通過銀行資金來放大槓桿，大部分是發行基金來做股權項目。銀行資金對於私募的好處就是可以放大槓桿，放大收益，銀行也可以獲得比貸款利率高的穩定收益。一般股權項目，銀行不會做配資，因為流動性差。