銀行流水多大會被監控?

General 更新 2024-06-01

銀行卡流水達到多少會被監控

單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取。

國家為了防止客戶利用賬戶進行洗錢活動，規定了對頻繁的、大額現金存款進行監控，在規定的額度範圍，各商業銀行要向當地中國人民銀行報告。根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規定，標準是單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，就要報告。

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》：

第九條金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：

（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。

（三）自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉。

（四）交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。

累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。

我的工行卡因為流水帳過大會被監控嗎，如果被監控了會怎麼樣

反洗錢系統會定期監測銀行帳戶，你的流水大是一定會監測到的，但只要是合理流水不存在洗錢問題，是不會找你的；要是存在洗錠問題，而你又犯事了，銀行監測數據就是你洗錢的佐證。

個人銀行帳戶每天進出流水帳超過10萬會被查嗎？

你好，只要轉賬往來賬戶不涉嫌違法犯罪被監控，一月300萬的流水，對銀行來說太小了。

請問個人銀行卡每日流動資金達到多少會被監控？每月達到多少會被監控？

每日萬元以上

銀行流水單會造假嗎？

根據你的描述。如果你母親的存摺確認掉在銀行了，那麼銀行就具有保管的義務，根據銀監的規定，銀行必須對物品進行登記，不能未經允許留存或用作其他用途。如果銀行告訴你已經丟棄，那麼你可以直接撥打銀監的投訴電話。

還要一種情況，你媽媽是不是存摺的打印記錄已經滿了，這種情況就要換折，原來的內頁由用戶選擇自己保留或由銀行進行統一處理。

另外打印的流水，應該是沒有問題的，因為是櫃員通過系統直接查詢打印，然後加蓋公章，這就證明其有一定效力。如果對流水內容有疑問，可以在銀行再次諮詢，如果懷疑銀行有作假的嫌疑，可以要求調取交易監控視頻（三個月內）。如果銀行不同意調取監控，你可以撥打110，由警察提出調取監控的要求。

個人賬戶每日流水幾十萬會被查嗎？

犯法的嗎？不犯法誰查你！

稅務局對企業法人及股東的個人銀行流水監控是真的嗎?什麼時候開始?

未來有計劃，但現在還沒有聯網。

網銀轉賬金額過大會被銀監會調查嗎？

會被人民銀行的反洗錢要求進行關注的。

請回答，如果資金來源合法，為什麼公司的錢要走你個人的網銀？這個本身就是不正常現象。公司是法人，你是個人！合法的資金完全可以去銀行開立企業網銀啊？為何用你的個人網銀進出？

銀監會會對個人銀行卡的流水管理嗎

銀行會本身是不會對個人銀行卡的流水進行管理的，原因很簡單，因為銀行會查不到個人卡的任何信息。

但是，銀行會對本行客戶的賬戶、流水進行管理與監控，發現一些可疑的賬戶（比如涉嫌洗錢），會上報給監管機構。